論大有作為的地方金融法學(xué)研究會

浙江省法學(xué)會金融法學(xué)研究會

(2017年5月)

　　浙江省法學(xué)會金融法學(xué)研究會成立于2006年11月18日。十余年來，研究會始終關(guān)注本地金融法學(xué)學(xué)科領(lǐng)域的熱點(diǎn)和前沿社會問題，服務(wù)黨委政府中心工作、服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展和法治建設(shè)，取得了較為滿意的效果?，F(xiàn)就我們研究會建立、成長、規(guī)范和發(fā)展中的一些體會，向各位領(lǐng)導(dǎo)和專家匯報(bào)如下：

　　一、科學(xué)定位學(xué)術(shù)研究方向，緊盯學(xué)科前沿和熱點(diǎn)法律問題

　　地方金融法學(xué)研究會要有科學(xué)的正確的學(xué)術(shù)研究方向，學(xué)術(shù)研究要始終關(guān)注金融法學(xué)學(xué)科領(lǐng)域的熱點(diǎn)和前沿社會問題，觀察社會現(xiàn)象背后的法律制度問題，并能夠科學(xué)評估論證，提出解決問題的建設(shè)性建議。就經(jīng)濟(jì)建設(shè)而言，全國的各省份之間差異程度巨大，作為經(jīng)濟(jì)核心的金融活動(dòng)更是差異性很大。作為國家層面的法律制度重點(diǎn)關(guān)注正規(guī)金融(傳統(tǒng)金融)的規(guī)范發(fā)展，對應(yīng)開展大規(guī)模的正規(guī)金融體系建立與運(yùn)行的金融法律建設(shè)，構(gòu)建了較為完善的正規(guī)金融體系法律制度。包括《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《證券法》、《保險(xiǎn)法》、《信托法》、《證券投資基金法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等等。通常而言，地方金融法學(xué)研究會在研究正規(guī)金融體系中的問題優(yōu)勢不明顯，尤其是研究中央金融監(jiān)管體制方面，但在研究具有屬地性質(zhì)的地方金融運(yùn)行和監(jiān)管方面優(yōu)勢明顯。地方金融、民間金融、屬地金融不是臆造的，而是客觀存在的巨大差異性金融，不同的經(jīng)濟(jì)環(huán)境、不同的地域文化、不同的人群基因，都影響到金融活動(dòng)規(guī)則的確立，以及金融契約的內(nèi)容。浙江省經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅速、中小企業(yè)多、民營企業(yè)多、民間財(cái)富多，同時(shí)存在企業(yè)融資難、投資難、融資貴、融資險(xiǎn)等問題。特別是2008年以后浙江省溫州地區(qū)出現(xiàn)了因民間借貸為核心的民間金融活動(dòng)導(dǎo)致的“借貸風(fēng)波”，2013年以來浙江省處于領(lǐng)軍地位的“互聯(lián)網(wǎng)金融”，2012年以后的“擔(dān)保鏈、資金鏈”兩鏈斷裂引發(fā)的企業(yè)倒閉破產(chǎn)潮、銀行不良資產(chǎn)處置潮等等，2005年開始而在2015年達(dá)到頂峰的民間場外證券配資活動(dòng)及恒生HMOS軟件工具，以及互聯(lián)網(wǎng)金融整治引發(fā)的“泛刑主義”法律問題，成了地方金融法學(xué)研究會最現(xiàn)實(shí)、最直接的研究對象。為此，浙江省法學(xué)會金融法學(xué)研究會緊緊圍繞熱點(diǎn)和前沿問題開展研究，從法律視角開展了“地方金融法制環(huán)境建設(shè)研究”、“公司企業(yè)融資安全與非法集資防范研究”、“民間融資法律治理研究”、“證券資本市場法治研究”、“金融改革環(huán)境下的中介法律制度研究”、“互聯(lián)網(wǎng)融資法律制度創(chuàng)新構(gòu)建理論與實(shí)踐”、“互聯(lián)網(wǎng)金融司法保護(hù)高端論壇”、“地方金融監(jiān)管制度構(gòu)建理論與實(shí)踐”、“企業(yè)融資的資金鏈擔(dān)保鏈及風(fēng)險(xiǎn)防范處置對策”、“企業(yè)破產(chǎn)與不良資產(chǎn)處置”、“場外證券配資及風(fēng)險(xiǎn)防范法律分析”等一系列主題研究，并將專題研究成果進(jìn)行匯集，提交有關(guān)部門，其中有的直接成為立法成果。如浙江省金融法學(xué)研究會主導(dǎo)研究的民間融資管理研究成果，直接成為全國首部金融性的地方性法規(guī)《溫州民間融資管理?xiàng)l例》的部分條文(該條例于2013年11月22日經(jīng)浙江省人大常委會表決通過，2014年3月1日實(shí)施)，有的成為黨和政府決策的參考。如李有星會長代表浙江省法學(xué)會參加2016年3月30日的中國法學(xué)會舉辦的首屆“中國法治論壇”上所作的發(fā)言“加強(qiáng)企業(yè)民間融資的法治保障”，中國法學(xué)會于2016年8月3日以《要報(bào)》(2016年第24期總第780期)形式，報(bào)送中央辦公廳、中央政法委等。浙江省金融法學(xué)會的有關(guān)地方金融監(jiān)管立法的研究成果，直接推動(dòng)浙江省人大、省政府啟動(dòng)《浙江省地方金融監(jiān)管條例》的立法工作，省人大已經(jīng)將該《條例》作為一類立法調(diào)研計(jì)劃，條件成熟時(shí)就可以出臺。

　　二、積極參與金融改革的制度研究和制度設(shè)計(jì)工作，助推地方金融改革工作

　　浙江省是金融改革的重要區(qū)域，有溫州金改試驗(yàn)區(qū)、麗水農(nóng)村金融改革試點(diǎn)、義烏貿(mào)易金融改革試點(diǎn)、臺州小微金融改革試點(diǎn)等等，任何試點(diǎn)的直接需求是制度保障。通常這些領(lǐng)域缺乏明晰的針對性的法律制度，缺乏上位法律法規(guī)，作為地方金融法律研究組織，對地方法規(guī)層級的貢獻(xiàn)，以及規(guī)章層面的制度的貢獻(xiàn)是完全可能的，對于規(guī)范性文件的制度貢獻(xiàn)是普遍的。研究會需要找到切入點(diǎn)，做好這方面的立法、論證、研究、咨詢等工作。為此，研究會積極承擔(dān)地方政府性課題研究，切實(shí)可操作地為地方金融法制環(huán)境建設(shè)服務(wù)。如承擔(dān)《浙江民間融資問題法律對策研究》，《溫州市民間融資管理研究》(浙江省溫州民間融資管理?xiàng)l例條文編制)，《地方金融法制環(huán)境建設(shè)研究：浙江為例》、《浙江省地方金融監(jiān)管條例》立法研究等等，務(wù)實(shí)性、對策性、可操作性地為地方金融法制建設(shè)服務(wù)。針對浙江省民間金融、互聯(lián)網(wǎng)金融(以阿里巴巴、螞蟻金服為代表)的特點(diǎn)，特別是互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)貸款從業(yè)機(jī)構(gòu)數(shù)量龐大，既帶來好的一面，也存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，特別是2016年8月24日銀監(jiān)會等四部委出臺《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》后，結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)金融整治的大背景，研究會召集互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)開展互聯(lián)網(wǎng)金融規(guī)范性論證、評估，研究互聯(lián)網(wǎng)規(guī)范以及新發(fā)展空間，并撰寫了《我省對網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)監(jiān)管的對策建議》的咨詢要報(bào)送省委、省政府，浙江省副省長朱叢玖作專題批字，交省金融辦、銀監(jiān)會浙江省局研究。

　　三、切入社會關(guān)注熱點(diǎn)，發(fā)出地方金融法學(xué)研究會的學(xué)術(shù)聲音

　　針對轟動(dòng)全國的吳英集資詐騙案，針對溫州金融改革事件、非法票據(jù)活動(dòng)案件、借貸中非法經(jīng)營罪，針對資金鏈、擔(dān)保鏈斷裂以及借貸擔(dān)保案件、票據(jù)案件中的民刑關(guān)系、場外證券配資的法律性質(zhì)等等熱點(diǎn)問題，作為專業(yè)的金融法學(xué)研究會應(yīng)當(dāng)在第一時(shí)間發(fā)出明確的學(xué)術(shù)聲音，指引案件處理的正當(dāng)性和正義性。如2015年7月，中國股市出現(xiàn)大波動(dòng)，對場外證券配資、恒生HMOS 軟件系統(tǒng)產(chǎn)生比較模糊認(rèn)識，為此，研究會立即召集來自全國的專業(yè)人士，對場外證券配資、HMOS軟件系統(tǒng)的法律問題作了深入探討，厘清了法律關(guān)系。此外，研究會還積極參加“雙百”講座活動(dòng)，開展了“民間融資法制與治理”、“民間融資最新立法制度設(shè)計(jì)與地方金融發(fā)展”等專題講座，金融法學(xué)研究會幾年來，為地方金融法律熱點(diǎn)事件的正確處理，做出了一定的貢獻(xiàn)。

　　四、集聚金融法學(xué)核心團(tuán)隊(duì)人才，充分發(fā)揮研究會“智庫”功能

　　地方金融法學(xué)研究會能夠獲得在全國范圍內(nèi)的著名(知名)專家和省內(nèi)的同學(xué)科專家的支持，是研究會開展工作的關(guān)鍵。如果研究會得不到真正的本學(xué)科的一流專家的認(rèn)同和支持，研究會工作開展就會受影響。地方金融法學(xué)研究會要具有一種能力聘請一批專業(yè)專家，在專業(yè)話題上前來指導(dǎo)、把關(guān)和演講。研究會要集中省內(nèi)本學(xué)科的專家，組成隨時(shí)可以開展專業(yè)性研究服務(wù)團(tuán)隊(duì)，核心學(xué)術(shù)研究團(tuán)隊(duì)是研究會有效開展工作的關(guān)鍵人才要素。地方金融法學(xué)研究會要開拓視野，廣泛吸收來自立法、法院、檢察院、政府部分、公安、金融監(jiān)管部門、金融機(jī)構(gòu)、民間企業(yè)和高等院校等機(jī)構(gòu)專業(yè)人員。浙江省金融法學(xué)研究會聘請全國性的專業(yè)專家近80人，主要集中在商法、經(jīng)濟(jì)法、證券法、銀行法、金融法領(lǐng)域的著名、知名專家，作為地方性開展研究、專題研究的核心力量，增加知名度和影響力，更重要的是提高學(xué)術(shù)研究和解決實(shí)際問題的有效性，以及對金融法律制度本身的準(zhǔn)確性，同時(shí)，集聚本地力量形成了近400人的學(xué)科專業(yè)的研究人員隊(duì)伍，比較容易開展專項(xiàng)專題性研究。如有關(guān)證券法領(lǐng)域問題的研究，我們請證券法學(xué)研究會、北京大學(xué)、清華大學(xué)、中國證監(jiān)會、上海、深圳證券交易所、中國人民大學(xué)、中國政法大學(xué)、華東政法大學(xué)等專家共同針對資本市場法律熱點(diǎn)開展研究。

　　地方金融法學(xué)研究會有效開展工作還十分需要取得全國性金融類研究組織的強(qiáng)有力支持。成立以來，我們一直保持與中國法學(xué)會相應(yīng)專業(yè)研究會等機(jī)構(gòu)的對接，聯(lián)系密切的有中國證券法學(xué)研究會、中國銀行法學(xué)研究會、中國商法研究會、中國經(jīng)濟(jì)法學(xué)研究會等，對接的方式主要是承擔(dān)全國性的金融類研究會的年會、專題學(xué)術(shù)會議等。如2016年4月22-23日的中國證券法學(xué)研究會2016年年會暨“股票發(fā)行注冊制背景下的中國證券法治建設(shè)高端論壇”就是中國證券法學(xué)研究會主辦，浙江省法學(xué)會金融法學(xué)研究會等承辦的一次盛會，中國法學(xué)會鮑紹坤副會長親臨論壇作重要講話和指導(dǎo)。同時(shí)，地方金融法學(xué)研究會要與兄弟同類金融法學(xué)研究機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合作交流，合作開展學(xué)術(shù)活動(dòng)，相互交流經(jīng)驗(yàn)提攜發(fā)展。如我們與上海市法學(xué)會金融法學(xué)研究會聯(lián)合舉辦“中國地方金融法學(xué)會聯(lián)盟上海論壇：暨中國民間金融法制研究”，“金融法學(xué)研究生論壇”等，兩個(gè)研究會之間人員交流互訪，增強(qiáng)學(xué)術(shù)交流。為適應(yīng)中國無金融法學(xué)研究會的局面，早在2012年我們就開展了民間的地方金融法學(xué)研究會聯(lián)盟?，F(xiàn)在中國法學(xué)會設(shè)立了以中國商法學(xué)研究會為牽頭單位的中國金融法協(xié)調(diào)機(jī)制，并且在2016年12月10-11日在上海召開2016首屆“中國金融法論壇全球視野下金融法的現(xiàn)代化”，今后，這個(gè)協(xié)調(diào)機(jī)制組織將是地方金融法學(xué)研究會對接的目標(biāo)。浙江省法學(xué)會金融法學(xué)研究會將積極申請加入核心成員，并愿意承擔(dān)相應(yīng)工作和義務(wù)。

　　綜上，通過十多年的實(shí)踐與探索，浙江省法學(xué)會金融法學(xué)研究形成了良好的工作機(jī)制和運(yùn)行機(jī)制，也取得了豐碩的理論成果和實(shí)踐成果。浙江省金融法學(xué)研究獨(dú)具特色，既有以“民間借貸”為特點(diǎn)的草根金融，也出現(xiàn)了以馬云為代表的互聯(lián)網(wǎng)金融新業(yè)態(tài)。中國金融法學(xué)研究需要浙江元素。因此，借本次大會交流之際，我們呼吁在國家層面的金融法研究協(xié)調(diào)機(jī)制中能看到浙江元素，作為橋梁和紐帶的浙江省法學(xué)會金融法學(xué)研究會，樂意為繁榮全國金融法學(xué)研究、推動(dòng)金融法治建設(shè)貢獻(xiàn)一己之力。